中評社香港6月21日電／華文媒體近日報道稱有中國留學生因幫助朋友私下換匯被警方收押，並因涉嫌洗黑錢被判緩刑。報道事例並非個案，對此，有華人律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。
據英國華文媒體報道，該名在英中國留學生被警方收押達兩月之久，出獄後致信華文媒體，稱在獄中結識多位有類似境遇的中國留學生，才意識到私下換匯存在的法律風險，希望引起公眾注意。
“因換匯被定罪，說明控方已證實留學生換取的英鎊現金是‘贓錢’。”英國華人刑事律師康清稱，換匯者無法確認現金出處，如果其來源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那麼一旦被查實，換匯者也可能受到牽連，即使並不知情。
因私下換匯承擔法律風險，此類案例屢屢見諸報端。今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元，在高速公路遇意大利警方例行檢查，現金當場被扣，目前警方正追查其源頭；去年11月至今年1月中旬，美國洛杉磯則有至少5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。
個人權益易受侵害亦是私下換匯的風險之一。在洛杉磯，一名中國遊客用銀行賬戶里的錢私下換取美元現金，遭四名蒙面持槍男子搶劫；今年以來，中國駐英國大使館、駐悉尼總領事館等多家使領館都曾發布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。
然而，私下換匯的風險至今並未引起海外華僑華人及留學生、遊客等群體的廣泛重視。記者向多位僑領及留學生求證後發現，華人換匯網站、微信群在海外相當常見，新移民、新留學生的需求尤其明顯。
英國倫敦華埠商會總務彭標曾加入當地一個華人微信群，其中換匯參與者多達400餘人。“因為公開發言提醒群友私下換匯的危害，很快就被群主‘踢’出並拉黑，”彭標說。
“一方面，確有人對私下換匯的風險認識不足，貪圖一時方便；另一方面，私下換匯門檻低、利潤高，有人想借此賺些快錢，有人則想長期牟利，明知有隱患也不惜鋌而走險，說到底是利令智昏。”悉尼華人律師孫冰如此概括私下換匯行為。
她提醒說，很多國家嚴打洗錢，私下換匯無法保證資金來源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環，可能面臨法律處罰。
洛杉磯華人律師周敏之介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯繫，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖，被騙匯款。“私下換匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。”
康清則提醒，一些海外生活中習以為常的行為，如代購、置業、經營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認定為洗錢的風險。在他看來，無論何種身份、從事哪些行業，都有必要掌握一些基本的經濟和法律常識。
康清還建議增強防範意識，“涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。” |
