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中評社北京5月16日電／近日，廣發銀行官網發布《關於對個人信息存疑客戶實施交易控制的通知》，要求在該行留存的身份信息存在不完整、不真實、有誤等情況的客戶，攜帶本人有效身份證件在5月17日前到該行任一網點辦理核實或修改，逾期廣發銀行將對客戶名下賬戶中止提供金融服務 。北京青年報記者注意到，從去年開始，工行、建行、招行、民生、平安、浦發等國內多家銀行已發布類似公告，對客戶身份進行嚴格核查。
公告
核實客戶多項個人信息
不配合者賬戶將被管控
今年2月，工行發布“關於開展個人客戶身份信息核實工作的通告”，標明需要核實的客戶身份信息範圍包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯繫電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。從今年4月1日起，工行將根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條等相關規定，對在該行留存的身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務。
廣發銀行也稱，如果客戶在該行留存的身份信息存在不完整、不真實、有誤等情況，請攜帶本人有效身份證件到該行網點辦理核實和補充修正。如逾期未配合，將根據監管要求實施相關控制措施。
提示一
身份證過期不更新
賬戶可能被中止
根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。北青報記者發現，在近期的核查身份公告中，身份證過期是銀行重點提醒的一種情況。
浦發銀行去年規定，自2018年7月26日起，針對身份證件過期超過90天的客戶，其名下賬戶的非櫃面服務將予以暫停。在此之前已過期超過90天的客戶，賬戶非櫃面服務也將分批逐步予以暫停。非櫃面服務是指通過網銀、手機銀行、POS、ATM、VTM等自助渠道辦理的交易。
去年11月1日，民生銀行發布公告稱：“自2018年11月1日起，對於個人客戶留存我行身份證件過期超過6個月的，或在我行留存的身份信息不完整的客戶，我行將對該客戶直銷銀行渠道業務功能進行控制。”
平安銀行今年3月1日也發布告稱，將於3月29日起對證件過期的個人客戶進行相應的管控。到時證件過期30天後仍未更新的客戶，該行系統將對其名下所有賬戶作停止支付（只收不付）處理；到時證件過期60天後仍未更新的客戶，該行對其名下所有賬戶作中止（不收不付）處理。
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