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中評社北京5月27日電／中國人民銀行25日下發通知，要求加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平。
《中國人民銀行關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》要求，嚴格審查異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶。對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。
通知要求，對於通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，採取有效措施進行人工分析、識別。義務機構既要重視對可疑交易報告質量的管控，又要重視報告後對相關風險的持續監測和管控，及時採取適當的內部控制措施，防範本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用。
（來源：人民日報） |
