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| 方碩穩表示，與美國受訪者不同，香港新晉富裕階層更願意放眼全球市場分散投資。 |
中評社香港5月30日電／嘉信理財針對2000名本港及美國的“新晉富裕階層”展開了一項投資調查，調查對象中本港的新晉富裕階層每年收入介乎60萬至120萬元，即月入5萬至10萬元，並擁有60萬至500萬元個人流動資本。結果顯示，此類投資者傾向訂立較為進取的投資目標，但他們自認為屬於“穩健”投資者。接近半數的香港新晉富裕階層將投資回報提高兩倍視作短期投資目標，而美國同等收入者定下此回報目標的只有三分之一。
香港商報報道，結果顯示，近80%本港受訪者希望透過環球投資建立多元化投資組合，而本港新晉富裕階層較美國新晉富裕階層對學習環球分散投資有更強烈意願。不過，他們對踏出投資海外的第一步猶豫不決。只有34%香港受訪者（美國為60%）會諮詢理財顧問，或以個人／顧問混合形式管理資產。在這個情況下，大部分香港新晉富裕階層相當依賴他們的親友（71%），以及傳媒或社交媒體（70%）作為投資決定的資訊來源。
自覺較理財顧問更具知識
另外，越來越多本港新晉富裕階層希望增加在岸和離岸投資比重。香港新晉富裕階層（58%）較美國新晉富裕階層（25%）對為年長父母及家庭成員提供財政支持而面對更大壓力。78%本港受訪者指，他們自覺較理財顧問更具知識。而在過往未曾使用理財顧問的受訪者中，近60%表示他們不知道如何找到可信賴的理財顧問及有關資訊。
嘉信理財香港董事總經理方碩穩表示，與美國受訪者不同，香港新晉富裕階層更願意放眼全球市場分散投資。不過，他們未能從理財專家獲得足夠和可靠合適的投資建議，而高回報期望也不符合他們的投資取態。他認為，本港新晉富裕階層對理財顧問的不信任，是對本港顧問的大警號，但他們作出投資決定前，期望獲得可靠資訊，認為理財顧問應加強投資者教育，並注重與客戶建立信任。
鼎成證券投資策略總監熊麗萍認為，目前月入5萬至10萬元的階層，很有可能本身就是從事金融行業的，所以就不難解釋，為什麼這些人更願意相信自己的投資直覺。
女性較男性更重視為父母留資金
中華民族尊老愛幼的傳統文化在受訪者的理財觀念中亦得到充分體現。問卷中，香港新晉富裕階層表示，傾向將家庭視為作出理財決定的重要因素，逾半受訪者認為支持家庭經濟所需或為家人而投資是未來10年的長遠投資目標，當中包括：為年長父母預留資金（75%）、為子女置業（57%），以及積累資產並留給下一代（55%）。
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