中評社北京12月5日電／最近，雲南星長征投資開發控股集團有限公司被控在中國農業銀行股份有限公司昆明春城支行騙取貸款、承兌匯票高達10多億元。被告人被控通過一名銀行客戶部副經理做“內應”，再加上假合同、假房產證等虛假材料，從國有銀行騙出巨額資金。記者調查發現，該案暴露出當前部分國有銀行在監管方面存在很大漏洞。
企業勾結銀行客戶副經理騙貸
今年10月，這起騙貸案在雲南省昆明市五華區法院開庭審理，目前仍在等待宣判。
據檢方指控，僅2013年8月至2015年1月，星長征公司就在中國農業銀行股份有限公司昆明春城支行先後取得6筆貸款共2.7億餘元、34筆銀行承兌匯票共9.9億餘元。最後，貸款只還了3000萬元，承兌匯票交了保證金2.7億元。
記者從檢方了解到，該公司涉嫌在春城支行騙貸的金額遠不止這些。星長征公司提交給銀行的合同、房產證、銀行進賬單等都是假的，甚至用於抵押貸款的個別房產之前也已抵押給了別的銀行。
此案中，被檢察機關起訴的還有春城支行客戶部副經理李寧。作為“內應”，他是騙貸案發生的一個關鍵人物。
按照規定，客戶申請貸款時，銀行至少要有兩個人共同調查申請材料，金額大的還要成立調查組、出具調查報告。星長征公司的代理律師在庭審中指出，事實上，這一環節多由李寧一個人辦理。在28筆承兌匯票的調查報告中，有25份都沒有調查經辦人和調查負責人的署名、簽名。
在領取抵押房產、土地的他項權證環節，應當由銀行的人親自去房管或土地局領取。但多個證人證言表明，春城支行曾派出幾名員工一起去外省領他項權證，到當地已是下班時間，他們就直接從星長征公司的一名經理那裡拿走了他項權證，第二天也沒有再去土地局核實他項權證的真偽。
一位在春城支行擔任某項貸款審查人的員工在證人證言中承認，自己從沒辦過那些貸款業務，之所以作為審查人出現，是因為銀行人手不夠，是他自己把密碼等信息給了李寧，由李寧完成審查的。也就是說，李寧實質上既是調查人，又是審查人。
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