中評社香港11月15日電／家族辦公室（family office）是專門為超高淨值客戶的家庭提供服務，通常是總資產在1億美元以上的高淨值客戶。家族辦公室跟一般銀行的財富管理最大的不同是，家族辦公室的服務範圍不僅是投資，而是更全面的涵蓋財務、法律、會計、稅務、慈善等全方位的服務。
大公報報導，家族辦公室提供的服務包括現金管理、風險管理、稅務規劃、慈善規劃、房產規劃、資產投資、遺產規劃等。有些甚至還包括生活管理，如飛機和游艇管理、旅遊規劃、禮賓管理及家庭財富教育等。
家族辦公室可以由個人與家族自行成立，或者委托專業機構代辦，在不同國家和地區會對家族辦公室這類公司形態及管理資產有不同的規範、稅務和門檻，部分在投資上有免稅優惠，例如香港家族辦公室稅務寬減條例已於2023年5月19日生效。
專人管理 有助傳承
事實上，家族辦公室對於高資產的家族來說有不少優勢，首先是財務及稅務上的優勢，由於家族辦公室將家族的資產集中在一起，因資金量較大，投資範圍比一般人更廣泛。此外，家族辦公室能提高家族內部整體的透明度跟信任度。另家族辦公室可以將家族敏感的資訊保留在家族辦公室內，避免外洩至金融機構，這可以保護家族免於受到欺詐或其他威脅。
不過，對很多富豪而言，家族辦公室最重要的功能是可協助家族做世代交接，將家族生意延續幾代的家庭，由家族辦公室預先替其做好規劃，並負責下一代的發展計劃，以確保家族成員做好準備在未來接管家族生意。 |
