《管理辦法》在防範風險的同時，注重保障公眾正常金融服務需求。例如，未要求對5萬元以上現金存取業務一律核查資金來源和用途，而是規定僅對洗錢風險較高的情形強化盡職調查，避免過度干預普通民眾日常金融活動。在跨境匯款領域，《管理辦法》重申了執行20餘年的國際規則——1000美元以上跨境匯款需傳遞真實匯款人信息，旨在確保身份真實準確，防範風險，並非新增要求。
“在全球化背景下，中國積極履行國際反洗錢義務，反映了監管對金融安全與穩定的重視。”博通咨詢首席分析師王蓬博認為，《管理辦法》為金融機構提供了操作指南，有助於提升整個行業的風險管理水平，也有助於加強金融機構的合規性，減少洗錢、恐怖融資等非法活動的風險，進一步維護金融市場秩序和社會穩定。 |
