雖然地下錢莊的匯率比銀行要高很多，但仍有各種需求通過地下錢莊的渠道，向境外轉移資金。據警方初步偵查，利用這種方式，近幾年該地下錢莊非法兌換了百億元的外匯。
形形色色的“安全客戶”
建立了灰色業務網絡系統，地下錢莊和誰在做生意？
據了解，為保證安全，地下錢莊設置了所謂的防火墻，通過熟人介紹來篩選“安全客戶”，以逃避經濟偵查部門和公安機關的監管。然而地下錢莊的金主和“安全客戶”，卻可能給經濟運行帶來巨大的危害。誰會成為地下錢莊的大“客戶”？法律界人士認為，地下錢莊眼中的所謂“安全客戶”，往往伴隨著各種類型的經濟犯罪。
上海經偵總隊民警表示，地下錢莊形形色色的客戶中，除了貪污洗錢、境外買房者，還有私企，他們通過這種渠道將資金轉移到海外。
有律師告訴記者，在地下錢莊中還有一種通過出去“走一圈”來進行洗錢的操作方法。即通過地下錢莊將錢轉到境外賬戶，在境外走一圈後，再以另一種身份或形式回到境內。此前有地下錢莊通過在澳門賭場，於賭場洗碼後再到在境內提取現金配以其他輔助方式，完成了資金從境外到境內的“走一圈”。
法律界人士指出，之所以要“走一圈”，目的就是把不正當、原本不能在陽光下運行的錢，通過地下錢莊的運作“洗白”後，變成看上去是有著正當來源的錢。在這樣一個過程中，地下錢莊已經成為經濟犯罪的輔助工具。
上海市公安局經偵總隊一位民警向媒體表示，地下錢莊的危害性相當大。地下錢莊不僅為經濟犯罪提供了資金流轉的平台，還為貪污腐敗、侵吞國有資產以及走私、販毒、騙稅等犯罪活動中獲取的收益，披上了貌似合法的外衣。
上海杜躍平律師事務所杜躍平表示：“地下錢莊還可能成為熱錢流入的途徑，可能造成大量不明來路的資金流入市場，對市場環境造成不利影響。而一些企業也可能利用地下錢莊來偷逃繳稅，造成國家稅收的流失。”
杜躍平認為，打擊地下錢莊涉及外匯管理的各個部門，多部門之間有必要建立互通、協同作戰的長效機制。“要使犯罪嫌疑人的‘黑色’成本加大，不敢為。同時也有必要加大‘白色’即公民和法人單位組織合規合法的外匯進出，以減少黑色操作的空間。”
（來源：《南國早報》） |
