監管漏洞如何堵？
中國銀行廣西分行一位部門負責人介紹，信用卡套現風險是銀行面臨的經營風險之一，這主要體現在，一方面持卡人經營、經濟狀況發生惡化，額度使用超出持卡人的償還能力時，發卡銀行就面臨資金損失風險；另一方面，套現市場的存在給不法分子實施經濟犯罪帶來可乘之機。
一些民警和專家認為，信用卡套現案件屢屢發生折射出當前監管體系存在一定漏洞，建議從源頭抓起，多方著手堵塞安全漏洞。有辦案民警說，一些進行套現的“商家”打著經營旗號，到銀行申請POS機，一般都比較容易申辦。建議銀行進一步完善強化POS機申辦和監管程序，遏制住信用卡套現的源頭。
廣西社科院數量經濟研究所副研究員黃小青建議，銀行應進一步加強對持卡人和POS機商戶的監控，一旦發現異常情況迅速核實確認，有效避免風險事件發生。
有專家認為，一味地堵並不能從根本上解決問題，銀行還應不斷推出創新產品，進一步擴大信用卡使用範圍，不斷滿足信用卡持卡人的各類正當需求。 |
