面對新的理財公司，投資者該如何購買產品？《辦法》強調，為保護投資者權益，銷售機構必須對投資者進行風險承受能力評估，堅持“適當性原則”，嚴禁把高於投資者風險承受能力的產品賣給投資者。風險承受能力評估的依據至少要包括以下因素：投資者年齡、財務狀況、投資經驗、投資目的、收益期望、風險偏好、流動性要求、風險認識及風險損失承受程度等。
值得注意的是，如果投資者已超過一年沒有進行過風險承受能力評估，當其再次購買理財產品時，必須重新完成風險承受能力評估，並對結果簽字確認。
釐清“業績比較基準”
今後，投資者購買理財公司產品可通過兩個渠道，一是理財公司，二是代銷機構，前者又可以分為銀行網點購買、電子渠道購買，如手機銀行APP。
無論通過哪個渠道，投資者都要認真閱讀“理財產品銷售文件”，切莫匆匆掃一眼文件就急忙簽字，甚至連理財產品的基本信息都不了解。
根據《辦法》，打開“理財產品銷售文件”後，裡面必須包含“風險揭示書”。首先，要在醒目的位置提示投資者“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎”；其次，必須包含理財產品的類型、期限、評級結果、適合購買的投資者等基本信息，並配以示例，說明最不利投資情形下的投資結果。
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