對於備受關注的投資方式及額度，與QDII（合格境內機構投資者）和QFII（合格境外機構投資者）面對機構投資者不同的是，跨境理財通面向個人投資者，單個投資者投資額度為100萬元。具體來看，內地投資者需使用自有資金，具有大灣區內地9市戶籍或連繳社保或個稅滿5年；具有2年以上投資經歷，且滿足最近3個月家庭金融淨資產月末餘額不低於100萬元人民幣，或最近3個月家庭金融資產月末餘額不低於200萬元人民幣。
光大銀行金融市場部分析師周茂華表示，跨境理財通業務試點拓寬三地居民理財投資渠道，更好地滿足三地居民多元化資產配置需求；通過推動我國金融業高水平對外開放，深化粵港澳大灣區金融改革，提升金融業服務質量、金融產品創新和全球競爭力，更好地服務實體經濟發展；通過跨境理財通業務，有助於加強內地與香港澳門業務監管合作，深化內地與香港澳門金融互聯互通等。
銀行積極布局搶占機遇
伴隨跨境理財通試點細則持續完善，銀行紛紛迅速響應，為“掘金”市場而積極布局。
外資銀行方面，恒生銀行早在去年8月，旗下的恒生投資管理公司就與平安資產管理（香港）合作發行首只聯合品牌基金恒生平安亞洲收益基金，為跨境理財通業務試點做好準備。2020年9月20日，恒生中國推出掛鈎恒生科技指數ETF（交易型開放式指數基金）的 “步步盈”系列保本型結構性存款，這是目前市場上首批掛鈎該標的的產品。近期，渣打銀行也推出了首只聚焦粵港澳大灣區發展主題的QDII代客境外理財計劃全球基金產品，這只產品主要投資於業務與大灣區相關的公司證券，聚焦研發創新、金融地產、消費升級和基礎建設等四大主題。
恒生銀行（中國）有限公司副行長兼財富管理及個人銀行業務主管秦宜表示，恒生中國在跨境賬戶開立、資金劃轉、產品上線、認購及後續服務等多個方面進行綜合布局，爭取在相關政策落地後成為首批試點銀行，為區內居民跨境投資理財提供一站式服務，實現跨境資金和產品的互聯互通。
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