同時，其中一項重要內容還涉及反洗錢。為了防範不法分子使用個人靜態收款條碼遠程轉移賭資。央行明確，要求個人靜態收款條碼原則上禁止用於遠程非面對面收款，確有必要的實行白名單管理。對於通過截屏、下載等方式保存的個人動態收款條碼，也要參照執行個人靜態收款條碼有關要求。
近年來一些不法分子通過改造支付受理終端、申請虛假商戶等手段盜取個人信息、盜用賬戶資金，甚至違法犯罪。如一些人使用個人靜態收款條碼與賭客“點對點”線上遠程轉移賭資，將賭資分拆隱藏在正常交易場景裡。
董希淼認為，條碼支付在方便大家的同時，的確存在一些容易被利用的空子，加強管理是必要的，有助於推動條碼支付業務健康可持續發展，防範支付結算領域風險，更好地保護商戶和消費者合法權益。
有關部門同時提醒，近期還須謹防利用“收款碼升級”進行的詐騙行為。近期，有人打著“個人收款碼升級”“更換碼牌”等旗號進行詐騙。支付清算協會公告提醒支付機構要暢通渠道，加強和用戶的溝通解釋，避免不法分子借機詐騙。支付寶和微信支付也提醒用戶，若有相關人士上門推廣，請謹防詐騙。 |
