聯動優勢科技疑在2016年前涉足借貸業務，天眼查信息顯示，有眾多聯動優勢科技申請的執行裁定書涉及民間借貸糾紛，要求被告執行本金和利息償還，部分追溯至2015年；子公司蜜小蜂曾涉足消費金融業務。聯動優勢科技在17年註冊商標的信用卡代還產品“還了麼”。
早在2017年，藍鯨財經曾報導聯動優勢涉嫌大量亂扣費投訴問題。有投訴人告知，此前並無網上消費，也未辦理網貸或分期，銀行賬戶萬元現金被聯動優勢劃至長沙浦發銀行。支付行業人士告知，不排除盜刷、用戶關聯的商戶所屬公司通過聯動優勢資金歸集、或用戶無意簽署相關授權協議的可能。
2018年，聯動優勢收央行巨額支付罰單，被罰沒2000餘萬，涉及為非法交易提供了網絡支付服務、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為等問題，前後多次遭央行處罰；同年，國家外匯管理局北京外匯管理部也對聯動優勢開出215.05萬元的罰單，原因是“違反規定將境內外匯轉移境外”。2022年以來，聯動優勢因KYC不力等原因再被罰沒608萬餘元；河北分公司此後被罰77萬元。
報告期內，聯動優勢設立子公司聯動優勢洲際（北京）科技有限公司。
海聯金匯的股東包括青島海立控股有限公司、銀聯商務股份有限公司（下稱 “銀聯商務”），北京博升優勢科技發展有限公司（下稱 “博升優勢”）、青島天晨投資有限公司、中國移動通信集團有限公司等。報告期內，銀聯商務和博升優勢進行減持，其中，博升優勢所持海聯金匯部分股份被質押或凍結。8月30日，海聯金匯收盤價8.78元，總市值約103億元。 |
