錢“不過夜”，已經帶有洗錢的特征，因而很快引起偵查員的注意。經過幾個月持續偵查排摸，上海警方找到了分拆賬戶之間微妙的聯繫，進而發現了這個龐大的地下錢莊網絡組織。上海經偵總隊繼續深挖並展開大量工作後，這一地下錢莊的重要頭目和組織架構，逐漸變得清晰起來。
7月1日，專案組得到可靠消息，該地下錢莊在上海一個綽號為“葉子”的重要頭目，7月10日將乘火車從香港九龍抵達上海虹橋火車站。上海警方很快上報公安部並迅速做出應對方案，協調五省市統一收網。7月10日上午，“葉子”下火車後被守候的公安人員帶走。
作為這個地下錢莊網絡在上海的關鍵人物，“葉子”的到案，進一步完善了整個案件的證據鏈。
“錢莊”的內部操作術
這個被公安部門摧毀的地下錢莊是如何建立經營網絡的？又用什麼方式實現地下黑金的暗流輸送？
據了解，在這個龐大的網絡系統中，不但組織分工明確有其內部等級，還有較嚴密的業務規則和相應的抽成。
與單個以換外匯為業務的“黃牛”有所不同，在上海被發現的這一地下錢莊分為多個層級和組織。上海辦案民警介紹，在最底層的是進行換匯的“黃牛”，這些“黃牛”通過“調頭寸”而形成了自己的圈子和小範圍的交易鏈條。與底層“黃牛”不同，在上海被抓獲的“葉子”其資金吞吐量要大得多，在高峰時，他一天的吞吐量可以達到千萬元的規模。
雖然“葉子”有一定資金實力，但有時因需要進行流水的資金數額巨大，“葉子”無法單獨完成業務，因此遇到大單時，“葉子”會將單子分給其他人。用於分拆大額資金的賬戶，則分散在全國多個城市。在該地下錢莊中一個類似於銀行“高級職員”的孫某，就是用數十個賬戶分拆資金，將大額資金兌換成外幣以後，匯往在國外的賬戶。
值得一提的是，有媒體報道警方在案件偵破中還發現了一些銀行工作人員也參與其中。銀行職員把正規渠道需求得不到滿足的客戶，介紹給地下錢莊的經營者，並從中分利。
建立了網絡系統，地下錢莊的部分業務模式也初步被曝光。經過偵查，警方摸清了地下錢莊部分基本的操作方法。
比如有人要將1000萬元轉向海外，與地下錢莊談妥匯率後，“客戶”將1000萬元打入地下錢莊所指定的國內賬戶。另一面，在約定的時間內，地下錢莊按照雙方的協議匯率折合成外幣後，將資金打到“客戶”所指定的境外賬戶。
表面看上去“客戶”的資金並沒有出境，但通過上述“兩地資金平衡”、多個賬戶交叉運作的方式，“客戶”在不經意中已經完成了資金的轉移。有媒體披露，每匯出100美元，地下錢莊將從中抽取約0.3～0.5元人民幣的抽成。
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