上述材料還指出，為了確保資金的合理合法，客戶需要提供收入來源證明、用途證明、身份證件等基本資料。
財經專欄作家向小田在7月9日晚20：00發表的文章如此解讀“優匯通”：“在試點階段，中行規定參與本業務的客戶不能是官員以及官員家屬。如果是事業單位和金融機構工作人員，則需要單位主管領導簽字批准。在資金使用方面，也僅限於為客戶移民和購置海外不動產。在人民幣跨境匯出額度中，中行也將其控制在部分國家移民所需金額以內。在具體操作過程中，有部分工作人員對客戶進行虛假宣傳，這是中行管理的問題。但是，絕不能因為個別員工的違規操作就將人民幣跨境匯出試點說成是‘洗錢’，這樣不利於營造一個寬鬆的金融創新環境，也不利於人民幣國際化業務的開展。”
“優匯通”事件曝光後，有廣東地區業內人士對21世紀經濟報道記者表示，除了中國銀行，包括建設銀行廣東分支行在內的商業銀行也有類似“優匯通”的業務，做的也是移民投資和海外購置房產的業務，而中國銀行等銀行做的業務是否違反規定還有待監管部門核實。
（來源：《21世紀經濟報道》） |
