這家名為北京同德聚鑫投資管理有限公司（下稱同德聚鑫）的貸款中介，成立於2013年12月26日，註冊資本888萬元人民幣。在國家企業信用信息公示系統中顯示，同德聚鑫經營範圍包括：投資管理、投資咨詢、企業管理服務、經濟信息咨詢、企業策劃、市場調查。
實際上同德聚鑫的主要業務是銀行抵押貸、房屋質押貸款和墊資等。其銀行抵押貸業務中便存在製作假流水、假合同、假協議等材料。
“比如把客戶包裝成一家公司的實際控制人”，李麗在新人培訓中說。
民間借貸從業者介紹，這種貸款中介非常普遍。不同於普通的民間放貸，這些貸款中介更類似於“資金掮客”，將這些客戶“介紹”到銀行、小額貸款公司、P2P平台等機構，並從中賺取傭金。
一份同德聚鑫內部的服務費收費標準顯示，“非正常單方1.5%，最低收費2萬”，也就是說，如果以單方形式幫助客戶向銀行申請500萬元貸款，公司收取服務費7.5萬元。“這是最低收費，能多收是業務員的本事。”李麗說。
同德聚鑫除了銀行抵押貸款產品，也以自有資金放房屋質押貸款，月息高達1.5%至2.5%。以2.5%計算的話，同德聚鑫公司的房屋質押年化利率高達30%，已高於銀行同類貸款利率的四倍“紅線”。
“這個行業做好了，很賺錢。我幹了3年，去年年薪百萬。”同德聚鑫的一名員工稱，公司老員工中，月薪十萬的有很多。
90後的趙曉軍（化名）是同德聚鑫二十幾個業務員中的一員，近三個月以來，他通過做假離婚、假征信記錄手續幫助客戶貸款。
“一套100萬的房子一年能倒騰出二三十萬（利潤）。”趙曉軍透露，遇到這樣的貸款，他們都會牽制客戶，勸說客戶放棄銀行貸款，去找貸款數額多的民間借貸。最後等客戶把房子賣了，錢還給民間借貸，中介等於一點風險都沒有。
公士律師團隊發起人、北京律師張新年介紹，投資公司不同於貸款公司，它沒有金融業務許可證，其作用一般局限於服務和中介，如果以自有資金向不特定的人發放貸款，便屬於非法經營，工商部門應依法對其予以行政處罰，嚴重的可以吊銷營業執照。
|
