這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。案發時該行公司治理薄弱，存在著多方面問題。一是內控制度不健全，對分支機構既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機。二是對於監管部門三令五申、設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令，涉案機構置若罔聞，違規“兜底”，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規，嚴重擾亂同業市場秩序，嚴重破壞金融生態。三是涉案機構採取多種方式，違法套取其他金融同業的信用，為已出現嚴重風險的企業巨額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大並在一部分同業機構之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力。四是內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱，有的甚至喪失了基本的職業道德和法制觀念，形成跨部門作案小團體，與企業人員和不法中介串通作案，收取巨額好處費，中飽私囊。五是經營理念偏差，考核激勵不審慎，過分注重業績和排名，對員工行為疏於管理。在“兩個加強、兩個遏制”等多次專項治理中，均未發現相關違法違規問題，行為排查和內部檢查走過場。
銀監會堅持以事實為依據，以法律法規為准繩，對廣發銀行的違法違規行為作出處罰。機構方面，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元，其中，沒收違法所得17553.79萬元，並處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規罰款2000萬元。人員方面，對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。同時，銀監會責成廣發銀行總行按照黨規黨紀、政紀和內部規章，對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。
通過依法查處該案，廣發銀行深刻認識到內控管理和業務經營中存在的嚴重問題，痛定思痛，深入反思，嚴肅問責，有效彌補制度短板，切實提高執行力。目前，廣發銀行主要股東積極履行法定責任，班子成員認識統一，員工隊伍穩定，內控管理得到加強，主要監管指標符合監管要求，主要經營數據穩中有升，總體經營情況正常。
下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和全國金融工作會議精神，堅持“監管姓監”，依法加大監管力度，不斷深化整治銀行業市場亂象工作，嚴肅查處各類違法違規行為。同時積極引導銀行業金融機構找准定位，回歸本源，切實提高內控合規水平，使鐵的制度、鐵的紀律得到鐵的執行，真正形成“不敢違規、不能違規、不願違規”的銀行業合規文化，確保銀行業依法合規穩健運行。
（來源：中國經濟網） |
