中評社北京6月11日電／據新華網報道，犯罪分子先利用POS機進行非法套現，再通過虛假報案、否認交易等方式詐騙金融機構，涉案金額逾1億元……10日，上海市公安局召開新聞發布會，對外披露了警方破獲的一起特大系列詐騙金融機構案。
2020年1月，男子林某向上海市公安局黃浦分局報案，稱其名下的4張信用卡遺失後被異地刷卡消費9.8萬元。警方調查發現，林某所述的4張信用卡在“遺失”前均存在主動取消信用卡交易密碼、臨時提升信用卡額度以及向保險公司申辦信用卡盜刷險等行為，且林某對“信用卡遺失後被盜刷”的經過含糊其辭，言語前後矛盾。
案情中的諸多異常，引起民警警覺。通過深入查證，民警認定這是一起有預謀的通過否認信用卡交易、採取虛假報案方式騙取保險公司賠款的案件。在辦案民警的訊問下，做賊心虛的林某終於交代，其在網上認識一男子魏某，在魏某的“指導”下，林某辦理多家銀行信用卡並申請失卡保險後，將信用卡快遞給異地的魏某，由魏某在POS機上非法套現，林某則虛假報案來騙取保險公司的失卡保險金。
上海黃浦警方將林某繩之以法後，繼續對案件中的魏某進行深挖調查。經過3個月的縝密偵查，警方逐步梳理出一個分布在全國多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過非法套現再虛假報案，騙取金融機構賠退款的犯罪團夥。警方運用警銀聯動機制和第三方支付公司快速協查機制，結合該犯罪團夥作案特點及手法，對以魏某為首的團夥組織架構進行全面查證。
在鎖定了團夥頭目和相關證據後，上海警方展開收網行動，先後在遼寧、浙江、安徽等地將46名犯罪嫌疑人抓獲。警方查實，該犯罪團夥利用POS機進行虛假交易、非法套現9700餘萬元，通過虛假報案、否認交易等方式，騙取銀行、保險公司、第三方支付等金融機構300餘萬元。
目前，46名犯罪嫌疑人均被上海黃浦警方依法採取刑事強制措施。 |
