事實上，“工作人員”利用程某之前填寫的個人信息以及程某手機上的驗證碼，給程某的銀行卡開設了一個電子賬戶，然後利用程某的信息不對稱，把程某新辦電子賬戶裡的錢轉到了程某的銀行卡裡，讓程某錯以為這錢是對方打給他的，於是就把從電子賬戶轉到銀行卡上的錢，最終轉到了“工作人員”的賬戶上。僅10分鐘時間，程某就轉了兩筆總計5萬餘元到“工作人員”的私人賬戶。
這樣的騙局並非孤例。今年2月，蘇州市公安局刑警支隊反詐騙中心發現了一條“某銀貸款”推廣信息。“某銀貸款”，名稱很像某知名銀行的金融產品，但打開界面民警發現，網頁製作粗糙，最底端的落款顯示，該產品由中部地區某縣城一家小額貸款公司開發，落款字體極小，很難讓人發現。
民警初步判斷，該推廣信息具有網絡詐騙嫌疑。為進一步查明情況，民警按照頁面提示，先後錄入了自己的手機號、姓名、身份證號、貸款額度，進行貸款申請操作。20分鐘後，民警接到了一個外地手機號碼呼叫，其自稱是“某銀貸款”的客服，要求他添加其QQ。通過QQ，“客服”要求民警提供手持身份證的認證照片，遠程簽訂貸款合同，並要求其向指定的私人賬戶轉賬5000元，以證明貸款人具備還款能力。“這些操作，都是典型的詐騙套路。”民警說。
深挖徹查，黑灰產業鏈浮出水面
犯罪嫌疑人為何能夠對有貸款意向的群體實施精准詐騙？他們是從哪裡得到的公民個人信息？“某銀貸款”到底地處何方？
辦案民警發現，雖然該產品的金融資質方為某銀小額貸款公司，但該公司並未參與相關違法犯罪活動，對推廣內容也一無所知，系不法分子冒用了他們的金融資質，進行非法行為。
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