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郭正亮。(中評社 資料照) |
中評社台北3月14日電/矽谷銀行(SVB)增資失敗又遭客戶擠兌,短短48小時宣告倒閉,並由美國聯邦存款保險公司(FDIC)接管,成為2008年全球金融危機以來美國最大銀行破產案,也是美國有史來第二大銀行倒閉案。民進黨前“立委”郭正亮13日在政論節目表示,因為暴力升息到4.5%,銀行買的MBS(不動產抵押貸款證券)資產債券賣不掉,把容易賣的AFS(可供出售金融資產)出售竟虧了18億美元,風聲就走漏了,造成擠兌。現在要避免MBS被拋售導致價格暴跌,就是現在聯儲局要處理的部分。
根據《中時新聞網》報導,郭正亮13日在政論節目《頭條開講》中說,特朗普是對2500億以上的銀行放鬆監管,對不起,這次這三家都沒有超過2500億,所以本來就是該被監管的,比如說SVB是1730億。但事實上他們的問題都不是監管的問題,問題在於過去還沒有這麼暴力升息之前,你手上有那麼多的存款,股市已經漲多了,所以你沒有辦法在股市裡面得到保證獲利,固定收益的MBS(不動產抵押貸款證券),就是資產債券,平均買的固定收益率是1.56%。
“1.56%對一個銀行來講夠啊!”郭正亮提到,因為存款利率又不到0.5%,所以他這樣可以賺1%。那他買了多少?他買了聽說超過800億!他1730億就買了800億這種東西,那現在升息升到4.5%,你怎麼辦?所以你買的東西通通都賣不掉,失去流動性,他的問題是在這裡。
郭正亮指出,所以他不是虧損,他是他買的東西失去流動性,賣不掉,結果人家來提款,你怎麼辦呢?你拿不出現金嘛!所以他只好把他比較容易賣的,叫AFS(Availabe for sale,可供出售金融資產),賣了賣大概210億,在3月8日拋售,結果虧了18億!
“因為他急著要cash(現金)嘛,因為有人要領錢,那,外面就知道了,陷入恐慌!”郭正亮表示,就是說你怎麼寧可賠18億也要賣?那你到底出了什麼事?而且傳出他在外面募資,聽說募了352億,那矽谷一聽就知道你出事了,所以就來擠兌,結果當天股票就大跌62%。被停止,結果再復牌,再跌20%!這家銀行現在已經不能匯錢了,所以不能提款。
郭正亮說,他現在就是要避免你去拋售,因為那個固定收益的債券是有價值的,所以在市場上拋售,會有人願意接的。比如說,可能會有5、6千億的銀行來接,可是他一開口就給你打5折!這種就會造成外溢、拋售,導致MBS的價格暴跌,所以聯儲局現在要處理的是這個部分! |