“小收益”贏取“大利潤”130餘萬次交易匯成“洗錢大潮”
在銀監部門的協助下，警方調取了此次資金非法跨境轉移案中所有涉案賬戶的交易記錄，共涉及高達130餘萬次交易。“從目前公安機關掌握的情況看，沿海地區的一些‘地下錢莊’開始走上公司化運作的道路，具備相當的資金實力，搭建規模很大的資金對衝平台，涉案金額屢創新高。”公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平說。
“如果我們將所有的130餘萬次銀行交易記錄全部打印出來，要耗費35000張紙，堆起來有3米高。”張輝說。由於案情複雜、工作量大，金華警方專門從蘭溪市公安局抽調了80多名民警參與後續案情審訊和調查。通過近一年時間對這130餘萬次交易的梳理，一個龐大的非法兌換外幣網絡逐步清晰地顯現出來。
警方調查發現，趙某等人的主要作案手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉移，在香港匯豐等銀行結匯後打給買家提供的賬戶。為了實現通過NRA賬戶轉賬的目的，趙某等人還在香港註冊了數十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴的漏洞，將大筆人民幣跨境轉移。
“他們通常會在每周五的下午將數千萬的資金刷入指定的POS機賬戶，再在下個禮拜一的上午將資金刷出，以此進行外匯買賣。”辦案民警介紹。
還有一種方式是借助境內外賬戶，通過網銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨流轉，看似境內資金在境內流動，境外資金在境外流動，資金沒有發生物理性轉移，但通過境內外的“對敲”平賬的方式，實際上已經達到了為客戶跨境轉移資金的目的。
“因為現在銀行對外匯的監管嚴格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。我們的生意信用度很高，可以在很短的時間內調集幾個億的資金。”涉案團夥之一的頭目楊某在接受記者採訪時表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設了VIP包廂從事兌換業務，生意十分紅火。每次為客戶兌換外幣，收取的費用大概在千分之三至千分之五。”
從表面上看，這個費率並不算高，可是由於資金流動量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團夥帶來了巨額利潤。警方根據從楊某團夥電腦中提取到的電子會計賬，對該團夥每天通過交易美金和港元所得的利潤進行了計算：2014年1月至10月，該團夥日常收益在5萬以上，最多的一天竟達153萬元；短短10個月內，就賺了2072萬元。而這僅僅是依附在趙某團夥下多個洗錢團夥之一的非法收益。
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