此次被凍結的95個銀行賬戶相關事宜，是由英國新成立的全國經濟犯罪中心（National Economic Crime Centre，簡稱NECC）負責調查的。在NECC官網發布的公告中，NECC懷疑這些被凍結的賬戶是犯罪所得或用於犯罪目的。
NECC的行動主管Matthew Bradford表示，由於一些國家對個人外匯交易實施管制，犯罪分子會利用合法的海外匯款渠道來試圖繞過這些管制，而國際學生可能會被這些犯罪分子利用，面臨更大的風險。
Bradford說，他們認定這些賬戶涉險洗錢的標準主要是：
在銀行自助櫃員機（Automated Service Devices，簡稱ASD）直接存入現金；
直接通過ASD或其它方式存入現金時，顯示出已知的與洗錢有關的特征。例如：每筆錢都是小額或頻繁的現金存入，以避免銀行和執法部門審查；
在被凍結的賬戶中，幾乎都是從中國向英國匯款，並且聲稱是給一位留學生提供資金支持其學業，卻被用於進行與學生無關的活動；
匯入的現金用於購買到中國的商品，購買方與匯入的賬戶在資金來源上沒有任何聯繫。
NECC還表示，如果能證明這些資金是犯罪所得或者將被用於非法行為，這些資金將會被沒收。 |
