中評社北京7月18日電／2017年7月5日上午9點半，濟南市中院第五審判庭內，隨著“叮鈴、叮鈴……”鐵鏈拖地的一陣陣聲響，四名面色凝重、身穿橙色坎肩的嫌犯被法警押著依次帶入法庭。他們是這場23億元驚天騙局的“導演”、“主演”。
他們曾身穿銀行工裝、謊稱自己是銀行行長，大張旗鼓的到企業考察；他們曾溜進銀行VIP室冒充工作人員，裝模作樣的操作著未開機的電腦；他們偽造了足以亂真的企業、銀行全套的公章和印鑒，仿冒出23億存單蒙騙存款單位；他們精心設計的連環騙局洞穿了多家金融機構的安保體系，至今使其糾葛不斷、訴訟纏身……隨著銀行詐騙案刑事一審判決的終結，這場驚天騙局內幕終於浮出水面。一切還要從騙局被識破的那一刻說起。
連環騙局
2014年11月27日下午，天津銀行濟南分行內發生了一場爭執。
原來，郵儲銀行河南分行和光大永明資產管理股份有限公司（以下簡稱“光大永明”）達成了資金托管協議。作為托管人的郵儲銀行河南分行正將20億元存款存入後者在天津銀行濟南分行的活期賬戶內。
可是，當雙方人員到達天津銀行、找到領導給他們的對接人－－－－自稱天津銀行濟南分行行長助理的張承康時，張從VIP室打印出一份20億元的《單位定期存款證實書》遞給他們。
此時，一場精心布局、環環緊扣的驚天騙局，眼看著只差一步就要得手。可郵儲銀行和光大永明工作人員都來自金融行業，對銀行業務十分熟悉，當即提出了質疑——大額《單位定期存款證實書》應從銀行櫃台打印、出具，這VIP室看起來更像一個貴賓休息室，怎麼能隨便辦理如此重要的櫃台業務？兩人堅決拒收；這位“行長助理”卻一再解釋，銀行系統無法聯網，操作流程絕對規範。雙方爭執不下。
一連三天，直到2014年11月29日，眼看騙局無法實施，“行長助理”提出，將款項退回郵儲銀行。完全不符合銀行間同業匯劃的做法，引起了天津銀行的警覺，同時銀行人員發現《單位定期存款證實書》竟是假的，當即報警。當警方介入後發現，不僅《單位定期存款證實書》是假的，銀行印鑒是假的，甚至連“行長助理”也是假的。
一想到賬戶內的20億元險些神不知鬼不覺地消失掉，現場人員不由得驚出一身冷汗，一起高達23億元的驚天騙局就此被揭開。
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