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中評社北京2月28日電／據英僑網微信公眾號報道，近日，許多曾經私下換匯的在英華人都收到警局來信，告知他們賬戶因涉嫌洗錢而將被警方申請凍結，而且此次是英國多個執法單位聯合的新行動。
警局來信稱，這些現金收入的來源皆是無法被辨別或者追蹤的，它們被小筆多次地存進當事人的銀行賬戶中，可以被視為一種“洗錢”的常見手段。
英國政府加大力度打擊洗錢犯罪，背後的導火索為何？對在英華人來說，私人換匯存在什麼風險？華人該如何應對？
私人換匯，風險何在？
私人換匯的風險到底在哪？先來看看私下換匯常見操作流程。
經常會有人通過社交媒體以誘人的匯率要求換匯，而許多人為了撿便宜就跟這些陌生人私下換錢了。
“上鈎”的人把人民幣打給對方之後，對方以現金或銀行卡轉賬方式把等值的英鎊匯還。而不法份子就是通過這種方式將手中非法得到的金錢轉換出去，完成“洗錢”的程序。一旦不法分子暴露，自己惹火上身，就很難再找到對方了，只能自己收拾殘局。
即使並不是要洗錢的犯罪分子，只是單純的應急換匯，也容易引起銀行和警方的懷疑。當事人若無法證明這些資金的合法來源，銀行賬戶就會遭到凍結調查。
此前還有中國留學生幫朋友私下換匯被英國警方以涉嫌洗黑錢為由判了刑。被判刑的留學生小莉（化名）幫助同學私下換匯，與不同的人接頭領取現金存入自己的銀行賬戶之後，再將錢匯到換匯人的賬戶中。而她不知道，送現金的接頭人早就被警方盯上了。類似的案件也層出不窮。 |
