招聯金融首席研究員董希淼表示，在我國，人員信息登記和公示制度已在證券公司、基金公司普遍實施。理財公司作為新型資管機構，《辦法》提及在理財公司中建立人員信息登記和公示制度，是促進同類業務監管規則一致性的具體體現，有助於促進理財公司從業人員規範執業，避免不符合職業要求的人員“濫竽充數”。
目前，資管新規等法規均提出內部控制的原則性要求。銀保監會有關部門負責人表示，《辦法》是對資管新規、理財公司辦法等監管制度的原則性要求的細化和補充，有利於推動理財公司建立健全統一規範的內控標準。理財公司從成立初期就要養成“潔淨起步”，構建與自身業務規模、特點相適應的內控合規管理體系，為將來穩健運行、防範風險提供堅實保障。
建好風險隔離墻
《辦法》指出，理財公司應當針對內部控制風險較高的部門和業務環節，制定專門的內部控制要點和管理流程。
內控制度是資管機構的核心制度，不僅涉及其內部組織管理、交易運行等重要環節，還是整個風險防範的基礎，往往重大風險都源自於內控失效。曾剛表示，從更深層面看，做好內控有利於完善理財公司治理體系，從這個角度來講，也為監管制度的完善和理財公司有序發展奠定了穩固基礎。
隨著銀行理財子公司陸續落地，及時建立內部控制管理體系是防範化解各類風險隱患的前提。但是，我們不能忽略一個事實，那就是目前資管行業部分理財公司內控管理依然面臨挑戰。“對於理財公司來說，投研能力是資管行業的核心競爭力。整體上看，理財公司現有的投研水平和成熟基金、信托等行業相比還有一定差距。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，理財產品打破剛兌進入淨值化轉型，淨值波動增多，理財公司如何在收益與波動間取得平衡、防控風險，對理財公司而言是一場大考。 |
