值得注意的是，《辦法》從不同方面強調理財公司應當建立健全投資者權益保護、建立有效的投資者投訴處理等機制，有利於做好內控制度等各方面保障工作。比如，《辦法》強調，理財公司應當建立利益衝突防控制度，不得向任何機構或者個人進行利益輸送，不得從事損害投資者利益的活動。
“理財公司作為投資者的資產管理人，肩負著為投資者實現財富保值增值目標的托管責任。”星圖金融研究院副院長薛洪言表示，要在投資者利益、股東利益和管理層利益之間做好平衡，切實以投資者利益為中心。要實現這一點，需要在治理機制、制度流程、文化建設等方面予以保障。此外，理財公司需提高專業能力、進一步實現專業盡職，力爭理財產品實現在流動性和收益性等方面平衡，為投資者創造利益。“下一步，理財公司應加強投資者教育，重要的就是引導投資者在收益波動可承受的範圍內進行合理投資，改變以往剛性兌付、保本的觀念，逐步培養投資者正確的財富管理理念。”普益標準研究員霍怡靜表示。
《辦法》中提及的以投資者利益優先為原則，也是所有類型資產管理人均需遵循的原則性要求。薛洪言認為，當股東利益和投資者利益出現衝突時，要以投資者利益為先。比如，規模與收益的衝突，理財公司的營收通常與管理規模正相關，但有時候一味擴大規模會降低產品盈利能力，對投資者利益造成損害，此時，理財公司應以投資者利益為先，適度降低對規模的追求。但考慮到此時降低對規模的追求有悖理財公司的利益，很難靠自覺達成，需要監管等強制性力量介入。
曾剛建議，在監管制度方面，還應聚焦重點領域和薄弱環節，按照更高標準、更嚴要求，在投資者權益保護、透明度建設等方面，不斷提高監管專業性和有效性。比如，在細化投資者適當性管理、健全信息披露制度、引入戰略投資者等方面重點發力，從長遠看，這些制度的完善將有助於提高公司治理體系、保障資管機構穩健可持續發展。 |
