《通知》指出，“本次‘回頭看’的工作，是針對當前金融領域存在規則漏洞、管理渙散、違法違規現象屢禁不止、大案要案多發等問題開展的一次全面體檢。”
銀監會要求檢查的範圍和內容，在於存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等各類重點業務中是否存在新發生的違法違規行為，以及在重點業務環節的合規經營和風險控制情況。
以及，銀監會要求重點排查除銀行以外，所涉金融機構還包括金融資產管理公司、信托公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司等。
比如，在存款業務方面，銀監會要求重點檢查是否存在存款失蹤、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等；
在理財業務方面，重點檢查是否存在銀行業機構員工私售“飛單”，簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾等；
在代銷業務方面，重點檢查是否為代銷產品提供直接或間接，顯性或者隱性擔保，包括承諾本金或者收益保障等；
在服務實體經濟方面，要檢查“是否嚴格執行債權人委員會決議”“是否存在對產業過剩行業‘一刀切’式的信貸退出，存在抽貸，停貸等行為……”
《通知》指出，銀行業金融機構應於10 月 31 日前完成全面自查工作， 11 月 15 日前完成問責和整改工作；監管檢查則於今年 11 月底前完成。
據了解，銀行等金融機構已經紛紛開始對此次“兩個加強兩個遏制”回頭看工作進行了部署。
根據近日的媒體報道，交通銀行江西分行、郵儲銀行安徽分行等部分銀行，已經在全行範圍內開展或部署“加強監管、加強內部管控，遏制違規經營和違法犯罪”的專項檢查“回頭看”工作。銀行將進一步強化對違規經營和案件風險的防控能力，加強合規文化、風險文化、責任文化建設。
近期，銀監會曾多次強調銀行業需促進合規經營，加強對內部風險的防控。
|
