首先是對投資者證券賬戶及資金賬戶內資產的認定：一是可用於計算個人投資者資產的證券賬戶，應為中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱中國結算）開立的證券賬戶，以及個人投資者在會員開立的賬戶。中國結算開立的賬戶包括A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶、衍生品合約賬戶及中國結算根據業務需要設立的其他證券賬戶。可用於計算個人投資者資產的資金賬戶，包括客戶交易結算資金賬戶、股票期權保證金賬戶等；
二是中國結算開立的證券賬戶內，可計入個人投資者資產的資產包括：股票（包括A股、B股、優先股、通過港股通買入的港股和全國中小企業股份轉讓系統掛牌股票）、公募基金份額、債券、資產支持證券、資產管理計劃份額、股票期權合約（其中權利倉合約按照結算價計增資產，義務倉合約按照結算價計減資產）、上交所認定的其他證券資產；
三是在會員開立的賬戶內，可計入個人投資者資產的資產包括：公募基金份額、私募基金份額、銀行理財產品、貴金屬資產等；
四是資金賬戶內，可計入個人投資者資產的資產包括：客戶交易結算資金賬戶內的交易結算資金、股票期權保證金賬戶內的交易結算資金（包括義務倉對應的保證金）、上交所認定的其他資金資產；
五是計算個人投資者各類融資類業務相關資產時，應按照淨資產計算，不包括融入的證券和資金。投資者應當遵守證券賬戶實名制要求，不得出借自己的證券賬戶，不得借用他人的證券賬戶。
其次是對投資者參與證券交易經驗的認定：包括個人投資者參與A股、B股和全國中小企業股份轉讓系統掛牌股票交易的，均可計入其參與證券交易的時間。相關交易經歷自個人投資者本人一碼通賬戶下任一證券賬戶在上交所、深圳證券交易所及全國中小企業股份轉讓系統發生首次交易起算。首次交易日期可通過券商向中國結算查詢。
投資者門檻會否影響流動性
事實上，“50+2”的投資者門檻，在科創板設立初期征求意見時就引發了市場大討論。
知名投行人士、資本市場觀察家王驥躍表示，50萬的門檻，相比於新三板500萬的門檻低了很多，能够滿足科創板流動性的要求，不至於像新三板一樣缺乏流動性。 |
