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| 杭州聯合銀行（資料圖） |
42名儲戶的9505萬元巨款9個人就“拿下”了，靠的是什麼？
“當年日軍撤退，兩千多人的團，八個兄弟就拿下了，靠的是什麼？”
“三爺您老謀深算，用的是內奸這招。”
這是近期熱映的電影《智取威虎山》中座山雕和老二的一段對白，說的是座山雕當年利用內奸拿下威虎寨的事情。
去年，杭州也發生了一起罪惡版的“智取威虎山”——杭州某銀行42名儲戶總計9505萬元的存款不翼而飛，是誰幹的？
杭州西湖區警方經過近一年的偵查，涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網。
昨天下午，西湖區警方公布了偵查結果，這夥嫌疑人所用的手段，和座山雕如出一轍——內奸！
警方調查統計，該案涉案資金總額9505萬元，累計業務50筆，涉及被盜儲戶42人。
一張關系圖 他們就這麼“拿下”巨款
根據警方公布的情況，我們製作了一張犯罪嫌疑人的關系圖，通過這張圖，他們的作案手法一目了然。
主犯3人：邱某、朱某、祝某（A）。
邱某通過朱某、祝某（A）的介紹，結識了杭州某銀行位於城西一分理處負責人祝某（B）。
2013年12月，邱某的民間借貸公司出現了嚴重的資金危機，他通過嫌疑人陳某、夏某、王某等人介紹，聯系上了“銀主”。
犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其餘款項用於還債等用途。
內鬼1人：祝某（B）。
負責在銀行內部進行操作，實現對42名儲戶9505萬元的資金轉移。
特殊協議：儲戶存款時必須簽署一份“六不協議”：不開通短信提醒業務、不開通網銀權限、不能通存通兌、不查詢、不得提前支取、不對在銀行工作的親人朋友提起。
當儲戶來到指定窗口存款時，祝某（B）故意讓“銀主”二次輸入密碼，在首次輸入存款驗證密碼之後，祝某（B）趁“銀主”不備，在後台打開轉賬界面，要求“銀主”再次輸入密碼，而此時的密碼驗證實為轉賬驗證。
在“銀主”離櫃後，祝某（B）私自辦理轉賬交易，將存款直接轉入嫌疑人邱某、朱某、祝某（A）三人賬戶。
掮客5人：陳某、夏某、王某等。
負責招攬能進行大額存款的“銀主”。
邱某和掮客把“銀主”帶到祝某（B）所在分理處，祝某（B）在銀行內對“銀主”進行“特殊”業務辦理。
掮客將“銀主”帶去指定銀行存款，承諾“銀主”可當場一次性獲得存款額11%-13%不等的高額回報
三個大疑點 你可以識破“高息”騙局
西湖區警方於2014年3月13日抓獲嫌疑人邱某等7人。今年1月，本案另外兩名嫌疑人也相繼落網。
截至目前，超過5000萬元的贓款已被追回，剩餘缺口部分由銀行先行墊付，警方正在全力開展剩餘贓款追回以及證據增補工作，該案目前以主罪盜竊罪的名義移交杭州市檢察院。
其實，這場“高息”騙局有三大疑點，你看破了，也就不會上當了。
疑點1 畸高利率不靠譜
目前，我國的存款利率上限還未放開。專家也預測，存款利率上限很難在短期內放開。遠高於正常存款利率的“高息”背後往往存在陷阱，不要為了獲取高收益而盲目選擇投資理財產品，應選擇正規渠道和正規理財產品。
疑點2 “六不協議”必有鬼
本案中的“六不協議”只是方便銀行內鬼利用內部監管漏洞進行不法行為的“保護傘”。正是儲戶“違反”協議，去銀行查了自己的存款狀況，才讓犯罪行為浮出了水面。
疑點3 白紙賬單有文章
警方調取的監控顯示，在儲戶辦理完“特殊”業務離開後，銀行內鬼就用白紙代替存折進行打印，待流程結束後，將印有轉賬記錄的白紙丟掉，銷毀轉賬憑證客戶回單聯，從而不被銀行後台系統察覺。（來源：杭州日報 作者：通訊員 宋歌 記者 徐夏欣） |
